Русская версия издания Forbes сообщает, что Bank of Cyprus «разослал уведомления российским клиентам о том, что их счета будут закрыты». Банк якобы опасается санкций за обслуживание россиян.
Издание Forbes ссылается на Telegram-канал компании Main Partner Trust, в котором 14 апреля была опубликована информация о закрытии счетов россиян. «Эту информацию Forbes подтвердил еще один источник в банковской сфере», – отмечается в материале.
Компания, в свою очередь, публикует текст уведомления, которое Bank of Cyprus рассылает клиентам. В нем говорится, что «принимая во внимание текущие изменения, связанные с процедурами дью-дилидженс и “знай своего клиента”, а также по итогам недавнего анализа вашего счета/-ов и услуг, был сделан вывод, что предоставление вам банковских услуг выходит за рамки нашей политики». Поэтому банк информирует, что через два месяца с даты этого уведомления счет будет закрыт.
Далее в уведомлении сообщается, что до момента закрытия счета его использование будет ограничено. В случае если владелец не предпримет никаких действий до даты закрытия, банк оставляет за собой право перевести средства на новый счет, по которому не начисляется процент. При наличии задолженности по счету банк может предпринять действия, предусмотренные законодательством для взыскания долга.
При этом, судя по посту, никто не запрещает клиентам банка, у которых закрывают старый счет, открыть там же новый.
Как пишет Forbes со ссылкой на директора Main Partner Trust Алену Сахарову, «банк начал рассылать уведомления на прошлой неделе». «Поводом для беспокойства в таком случае может стать ситуация, когда банк стал слишком часто запрашивать на проверку счета на оплату коммунальных услуг – вполне вероятно, что так комплаенс выясняет, действительно ли клиент длительное время живет на острове. Также поводом для закрытия счета может быть наличие дохода от санкционного бизнеса в России (например, дивидендов или зарплаты для сотрудников на удаленке санкционных компаний), “нетипичный” ВНЖ, например тип F или “визитер”. В том числе это касается тех, кто находится на Кипре по визе “цифрового кочевника”», – поясняется в статье Forbes.
«Bank of Cyprus считается крупнейшим на Кипре. По итогам прошлого года на банковских депозитах россияне (без учета кипрских компаний, которыми владеют граждане России) хранили более €700 000 000. Это на 6% больше, чем за год до этого. По словам Сахаровой, счета в Bank of Cyprus могут иметь примерно 15% всех россиян, проживающих на Кипре. В структуре самого банка доля депозитов россиян, белорусов и украинцев еще более скромная – порядка 6%, следует из ежегодного отчета кредитной организации. Банк в настоящее время не ведет операций в России и на Украине, говорится в отчете. Украинскую “дочку” он продал в 2014 году “Альфа-групп”. В 2015 году Bank of Cyprus продал и российскую “дочку” – “Юниаструм Банк”, которая позднее вошла в состав “Восточного экспресс банка”. При этом, по словам источника Forbes на банковском рынке, проблемы с закрытием счетов испытывают не только клиенты Bank of Cyprus, но также те, кто обслуживается в подразделениях греческих Hellenic Bank и Alpha Bank», – комментирует издание.
Греческий перевод данного материала можно посмотреть здесь.
В то же время напоминаем о том, что мошенники часто притворяются сотрудниками банков. Как уберечься от заблуждения, читайте в этом материале.