Положить на банковский счет подаренные на свадьбу деньги на Кипре теперь не так просто. Банки усиливают контроль за крупными поступлениями, опасаясь, что под видом свадебных подарков может скрываться отмывание средств.
Кипрские банки всерьез обеспокоены вопросом происхождения крупных сумм, которые супружеские пары вносят на счета после свадебных торжеств. Традиция дарить деньги на свадьбу – давно укоренившийся и социально приемлемый способ поздравить молодоженов. Однако с точки зрения финансовой системы такие поступления остаются «серой зоной». По словам пресс-секретаря Кипрской ассоциации банков Андреаса Костуриса, кредитные учреждения давно обеспокоены большими суммами, которые молодожены могут положить на счет после свадебной церемонии. «На протяжении последних лет банки пытаются контролировать все переводы внутри системы. Любая сумма свыше €10 000 требует объяснений», – напоминает он.
В связи с этим банки просят молодоженов заранее уведомлять их о предстоящей свадьбе. В качестве подтверждения могут быть запрошены приглашения на мероприятие, а счет, на который планируется поступление средств, должен быть заранее открыт и активен. «Все банки ведут профиль клиента, поэтому поступление на счет большой суммы должно быть оправданным», – говорит Костурис. Финансовая организация должна понимать, насколько логично, что именно этот человек получает именно такую сумму. Если поступления не соответствуют профилю, банк имеет право приостановить операцию и потребовать объяснений.
Особую настороженность вызывают случаи, когда деньги вносятся спустя долгое время после свадьбы. Если пара, например, спустя полгода решит внести подаренные средства, им придется доказать, что речь действительно идет о свадебных подарках. Иначе банк может отказать в зачислении суммы. Однако четких сроков, когда необходимо внести эти деньги – нет. Речь идет не о запрете подарков, а о соблюдении правил финансовой прозрачности и предотвращении возможных схем по отмыванию средств.
Тем временем сотрудники таможни на КПП на улице Ледра изъяли у частных лиц золото на сумму €14 000. Драгоценный металл нашли у трех граждан Нидерландов. В ходе проверки у одного из них обнаружили деревянный ящичек, в котором было пять золотых монет, три золотых слитка по 5 граммов каждый, один золотой слиток по 10 г и четыре золотых слитка по 20 г каждый. Все золото было изъято.
Текст подготовлен по материалам «Альфа» и «Диалог».
